TALLER PRACTICO SOBRE LA ELABORACIÓN DEL REPORTE DE ACTIVIDAD SOSPECHOSA (RAS)

Objetivo General.
Capacitar a los participantes para la identificación de operaciones inusuales, clasificación de operaciones sospechosas, así como el procedimiento y mejores prácticas para la redacción, aprobación y formalización del Reporte de Actividad Sospechosa.

Estrategia Metodológica
Desarrollo teórico y práctico de los conceptos básicos vinculados con el Reporte de Actividad Sospechosa, mediante el estudio de casos prácticos a través de los cuales los participantes deberán identificar y analizar operaciones inusuales, determinar la existencia de actividades sospechosas y ejecutar el proceso para la redacción, aprobación y formalización del Reporte de Actividad Sospechosa.

Contenido Programático:

1. BASE LEGAL.

• Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo.

• Resolución No. 119.10 emitida por la SUDEBAN.

• Providencia No. FSS-000514 emitida por la Superintendencia de la Actividad Aseguradora.

• Resolución No. 156-11 emitida por la Superintendencia Nacional de Valores.

• Providencia Administrativa No. DE-11-011 emitida por la Comisión Nacional de Casino, Salas de Bingo y Máquinas Traganíqueles.

• Resolución No. 150 emitida por el Ministerio del Poder Popular para Relaciones Interiores y Justicia.

• Las 40 y 9 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera sobre prevención y control de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

2. DEFINICIONES BÁSICAS.

• Definición de operación inusual. Diferenciación con las operaciones: Compleja, No Convencional.

• Identificación de Operaciones Inusuales. Señales de Alertas.
·  Definición de Señales de Alerta.
·  Señales de Alerta Cualitativas y Cuantitativas.

• Determinación de la Operación de Sospechosa. Definición de Actividad Sospechosa.

• Definición, naturaleza jurídica y características del Reporte de Actividad Sospechosa.

3. ELABORACIÓN DEL REPORTE DE ACTIVIDAD SOSPECHOSA (RAS).

• Presentación de caso de estudio sobre operaciones inusuales.
·Identificación de señales de alerta.

• Análisis de las Operaciones Inusuales identificadas en el caso de estudio.
·Analizar las señales de alerta y determinar la necesidad de elaborar un Reporte de Actividad Sospechosa.
·Preparación del expediente de análisis

• Presentación al Comité de Prevención y Control de LC/FT del caso de análisis.
·Preparar el caso y para exponerlo ante el Comité de Prevención.

• Elaboración de Formulario PM-SBIF044/092010-1 (Reporte de Actividad Sospechosa).

• Redacción del Reporte de Actividades Sospechosas.
· Lineamientos Generales
· Parte I. Información sobre la institución Financiera que reporta.
· Parte II. Información sobre la persona reportada.
· Parte III. Descripción de la actividad sospechosa reportada.
· Parte IV. Análisis de Riesgo de la Actividad Reportada.
· Parte V. Identificación del Funcionario que suscribe el reporte.
· Parte VI. Número de referencia del reporte.

• Conformación del Expediente del RAS. Soportes que se deben remitir a la UNIF.
· Remisión de Reporte de Actividad Sospechosa a la UNIF de la SUDEBAN.
· Plazo para la consignación del RAS en la UNIF.
· Transmisión electrónica del RAS a través de la extranet bancaria de la SUDEBAN. Archivos “Actisosp.txt” y “Cuentasoscl.txt”

Puede realizar su cancelación con sus Tarjetas de Débito o Crédito o por medio de las cuentas bancarias: